亿泰控股
 
 
 
请输入产品关键字:
 
  地址:宁波长春路35号银河大厦7-10楼
  电话:0574-87300325
  传真:0574-87295204
  电子邮箱:webmaster@nbetdz.com
  网址:www.nbetdz.com
 
  您的位置:员工天地  
浅析信用证制裁相关条款 

        在信用证结算业务中,会经常碰到一些条款,初看貌似跟单据结算没有啥关系,也无法确定是不是软条款,联系客户要求删除,客人又说是银行的标准开证条款不是进口商自己加上去的,不删除又担心会被银行莫名其妙的拒付,隐隐约约觉得这条款对自己很不利。

        其实国际贸易作为国家或者地区之间的经贸往来, 自然离不开所在区域的贸易生态环境, 这种生态环境涉及到不同的意识形态、不同的宗教、不同的民族以及相互之间的关系等,国际贸易不可能脱离这些国际因素而独善其身,尤其是目前贸易全球化将国与国紧密联系在一起的时代,这种环境对贸易所产生影响尤为明显。当国家之间出现政治纠纷时除非万不得已用战争解决问题, 大多数是通过对之间的经贸往来施加影响来达到目的,特别是在贸易的可行性、货物运输以及结算等环节。当贸易通过信用证进行结算的时候,这种影响会通过信用证条款的形式体现出来。下面对信用证结算中出现的一些常见与制裁相关的条款进行分析。

        以下为古巴信用证中常见的二个条款:1)Transshipment permitted only on territory outside of the U.S.A. jurisdiction. 2)The letter of credit will be payable in EUR at prevailing exchange rate EUR/USD according to the page published by European Central Bank three banking business days prior to the date of payment.

        由于政治意识形态的原因, 美国自1962年起单方面对古巴进行制裁,尤其是在贸易金融领域,禁止本国公司和美国海外公司同古巴进行贸易往来,并利用美元优势地位禁止其他国家在与古巴的贸易中使用美元结算系统。 上述第一个条款是只允许货物在美国管辖范围外转船,否则去古巴的货物有可能会被美国的执法机构扣押。第二个条款信用证规定开证行在付款时按照付款前三个银行工作日欧洲中央银行公布的欧元兑美元汇率用欧元进行支付(商品用美元计价,信用证货币为美元),以此避免受美元清算系统的影响。古巴信用证中出现这些条款很正常, 对出口商的正常单据提交与收汇没有任何影响, 但是其中会涉及到二次汇率, 一次是开证行付汇时计价美元与欧元之间的汇率, 第二次是出口商欧元收汇与人民币之间的汇率, 尤其是南美的信用证期限比较长,有的期限长达360天,因此须考虑汇率波动带来的风险。

          除古巴外, 美国还对伊朗、朝鲜、苏丹、利比亚等国家进行经济制裁,特别是“9•11”事件之后还设立专门机构“海外资产控制办公室(OFAC)”进行监督,尤其针对以美元为结算货币的交易。下为西方国家开证行开立信用证上常见的制裁条款:The bank may refuse to make payment and/or perform its obligations under this letter of credit should making such payment or performing such obligations under this letter of credit constitute any breach of anti-money laundering, counter-terrorism financing, or economic or trade sanctions laws or regulations, be they local, international or voluntarily subscribed to by the bank (including but not limited to UK treasury sanctions (UKHMT), European Union sanction, United States treasury sanction (OFAC), French ministry of economy finance and industry sanctions (MINEFI) and the United Nations security council sanctions list (chapter VII)). The bank shall not be liable for any loss or damage of whatsoever nature suffered by any person arising from such a refusal to make payment and/or perform its obligations under this letter of credit. Authorities may require the disclosure of information related to this letter of credit and such disclosure will not be a breach of any duty of confidentiality owed by the bank to any party hereunder. 银行可以拒绝本信用证项下的付款或者履行相关义务, 如果付款或者履行义务违反银行所在地、国际的或者银行自愿适用的反洗钱、反恐怖筹资或者经济贸易制裁法规(包括但不限于英国财政部制裁(UKHMT),欧盟制裁,美国财政部制裁(OFAC),法国经济金融工业部制裁(MINEFI)以及联合国安理会制裁名单)。银行对于上述原因所引起的任何损失不承担责任。当局可能要求银行披露该信用证项下的相关信息,这些信息的披露不构成银行在本信用证项下的保密义务。

        信用证中出现上述条款时, 出口商应该关注一下贸易对方是不是信用证所提及的被制裁国,制裁一种情况是完全禁止发生贸易关系, 还有一种是某些商品的贸易被禁止,因此出口商应考虑到自己的商品是不是可能属于涉敏商品, 譬如可能涉及到军民二用的, 有的化工原料貌似是医药产品或者农药的前体, 但也可以用作其他化学品生产的,有些精密机械设备及配件,既可用于普通的民用产品加工,也可能用于军工产品的加工生产,许多原材料及半成品出口商也不知道究竟用于什么用途,这些都要关注,业务员要尽量熟悉出口商品的用途与使用范围,以防踏入雷区。今年上半年宁波有一家外贸公司因为涉疑违反禁令向被美国制裁的国家出售大规模杀伤性武器相关设备与技术被美国国务院列入制裁名单。出口商对于出口的商品或者贸易国家/企业是否可能会被列入敏感审查名单, 可以咨询出口地的银行, 他们有数据库可以查询制裁名单。

        从上面我们也可以看到,二次大战后, 美国通过强大的经济军事实力确立起来的布雷顿森林体系,使美元处于国际金融的中心地位,但这种世界货币慢慢地在美国人手上已经变成一种筹码,一种工具,一根可以随时使用的大棒,看谁不听话不顺眼就抡起来砸几下。

        再来看看下面的条款: bills of lading to specify that in view of the danger of confiscation warranted vessel not to call at ports and to enter the territorial waters of any Arab countries belligerent to state of Israel and/or actively supporting the Arab boycott, prior to unloading at port of destination unless in distress or subject to force majeure. (为了防止货物被扣留,提单须注明除非遭遇不幸或遭受不可抗力,本船不会在卸货以前停泊或进入任何与以色列交战的阿拉伯国家和/或积极支持阿拉伯抵制以色列的国家的领海。)

        上述为以色列贸易商为进口所开立的信用证中的常见条款, 我们也称之为抵制条款,由于历史及现实的原因,以色列和阿拉伯国家先后进行了四次中东战争,均以以色列的胜利而告终。阿拉伯联盟中绝大多数国家都抵制以色列,抵制主要体现在不进口使用以色列的商品,不使用以色列企业提供的服务,不给与以色列相关的贸易提供便利等,因此在与中东客人做生意的时候要注意这些因素。 对于上述信用证条款提到的船舶航线问题, 要提前咨询船公司或货代公司,以免造成单证不符。

        同样是地中海地区,对出口去土耳其的信用证中会出现以下类似条款:Transport document to be claused: “Vessel is not scheduled to call on its current voyages at FAMAGUSTA, KYRENIA or KARAVOSTASSI CYPRUS” (运输单据表明船只在本航程中不停靠塞浦路斯的法马古斯塔、凯里尼亚、卡拉沃斯塔西港口)。这个涉及到塞浦路斯的现状,该国作为一个岛国由希腊族与土耳其族组成,由于族裔纠纷,国家事实上分为南北两部分,共和国有效统治的区域为该岛59%的面积,北部则为土耳其所占领并自称为‘北塞浦路斯土耳其共和国’,迄今除土耳其一国外,未获其他国家承认。因此如果出口到土耳其的商品途径南部的港口可能会被扣留。 我们在安排出货到土耳其的时候须与货运公司联系确保船舶不会在塞浦路斯的南部港口停靠,对于有些提单不显示经停港口的,则要求在提单上明确显示该船不会在途中停靠这些港口。

        国际贸易不仅影响着国家际的经济关系, 而且影响着之际的政治关系, 反过来,国际贸易能否顺利开展也会受到国家之间政治关系的掣肘,只要关心一下新闻, 就可以看到中国与许多国家际的贸易起落无不受到敏感的地缘政治因素的影响。作为一个外贸从业人员,了解关心政治时事对工作大有裨益,既能解答从中出现的各种疑惑,又能未雨绸缪避免产生不必要的经济损失。

                                                                                                                                                               宋文成


 

亿泰控股
版权所有:宁波亿泰控股集团股份有限公司 公司地址:宁波长春路35号银河大厦7-10楼 联系电话:0574-87300325
技术支持:宁波亿泰二六三网络科技有限公司